NaVi Soft JSC

Các giải pháp cho các Công ty Chứng khoán

eBroker: Phần mềm lõi Hệ thống quản lý công ty chứng khoán

TỔNG QUAN

Định hướng phát triển

Cùng với sự phát triển của thị trường chứng khoán nói riêng và của nền kinh tế Việt nam nói chung, để bắt kịp và đón đầu sự phát triển trong tương lai, của công ty chứng khoán cần trang bị hệ thống thông tin hiện đại nhằm không ngừng cung cấp dịch vụ mới, tiện lợi hoá các dịch vụ đang có cho khách hàng. Qua đó khẳng định sức mạnh của công ty trên thị trường.
Chiến lược hiện đại hoá thông tin như sau:

Hệ thống cơ sở dữ liệu có cấu trúc hiện đại nhằm dễ dàng cung cấp cho khách hàng các loại dịch vụ mới trong thời gian ngắn nhất.
Hệ thống có khả năng cung cấp nhiều kênh dịch vụ trong đó đặc biệt là các kênh dịch vụ điện tử như Internet Service/Mobile Service/Phone Service.
Hệ thống phải linh hoạt để có thể liên tục đưa ra những sản phẩm, dịch vụ tùy theo thời điểm của thị trường.
Cung cấp thông tin phục vụ công tác phân tích, quản lý chính xác, nhanh chóng, tiện lợi.

Yêu cầu hệ thống thông tin công ty chứng khoán

Nhằm giải quyết các vấn đề trên, Các công ty chứng khoán cần đầu tư triển khai một hệ thống thông tin hiện đại, phù hợp môi trường kinh doanh Việt Nam, có định hướng tới thị trường nước ngoài:

Tạo lợi thế cạnh tranh so với các công ty chứng khoán khác.
Không ngừng nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng.
Giảm chi phí, tăng hiệu quả hoạt động.

Navisoft cam kết là đối tác lâu dài với Quý công ty thực hiện các mục tiêu trên. Cùng với đội ngũ cán bộ có kinh nghiệm, có năng lực và các sản phẩm đã được sử dụng tại nhiêu đơn vị Tài chính – Ngân hàng – Chứng khoán trong thời gian qua, Navisoft JSC mong muốn được là đối tác thực thi hiện đại hoá hệ thống thông tin hiện tại của Qúy công ty. Công ty Navisoft xin đề xuất tới Quý công ty giải pháp eBroker phiên bản 3.0.
Giải pháp của eBroker 3.0 đáp ứng các yêu cầu cấp thiết của các CTCK hiện nay:

Hệ thống truy cập 24x7 từ nhiều kênh dịch vụ khác nhau.
Hệ thống lấy khách hàng làm trung tâm, có khả năng linh hoạt đưa ra các sản phẩm mới cho KH.
Các sản phẩm, dịch vụ chứng khoán hướng khách hàng và được tham số hóa đảm bảo linh họat theo chính sách kinh doanh của công ty chứng khoán.
Hạch toán kế toán tức thời
Tập trung CSDL tại hội sở, các giao dịch tại chi nhánh/đại lý/phòng giao dịch thông qua hội sở
Tự động hoá các thao tác từ front-office đến back-office nhằm nâng cao tính hiệu quả các hoạt động.
Giao dịch liên chi nhánh/đại lý
Kết nối online các ngân hàng, quản lý tiền gửi nhà đầu tư (hỗ trợ cả on-off line)
Sẵn sàng kết nối thông sàn HoSTC.
Đáp ứng các thông số kỹ thuật

Dung lượng tăng trưởng dữ liệu trung bình 200%/tháng
Số lượng giao dịch: 1 triệu chứng từ giao dịch/ngày
Xử lý giao dịch tức thời
Sẵn sàng đáp ứng các giải pháp sao lưu dữ liệu cao như SAN, Clustering…
Đáp ứng giao thức bảo mật SSL, chuẩn bảo mật RSA…
Kết nối hệ thống khác (Internet, SMS, Phone, HoSTC, HaSTC,…) theo chuẩn kết nối (đã được định danh theo chuẩn)

Hiệu quả đầu tư

Kiến trúc của hệ thống eBroker 3.0 cho phép triển khai các phân hệ độc lập. Điều này cho phép quý công ty chỉ phải trả những chi phí cho những hạng mục thực sự cần thiết cho nhu cầu của mình song đồng thời hệ thống sẵn sàng được mở rộng trong tương lai.
Thiết kế của hệ thống cho phép quý công ty sử dụng môi trường tích hợp. Điều này có nghĩa quý công ty chỉ phải chi phí đầu tư phát triển cơ sở hạ tầng trên cơ sở nhu cầu thực tế. Trong tương lai khi mở rộng qui mô hoạt động kiến trúc của hệ thống eBroker 3.0 vẫn không thay đổi. Cụ thể hiệu quả đầu tư có thể được mô tả như sau:

Mức độ critical về dữ liệu: Hiện tại quý công ty có thể chưa cần sử dụng giải pháp máy chủ cơ sở dữ liệu song hành -> chỉ cần chọn đầu tư mua 01 máy chủ cho hệ cơ sở dữ liệu. Tương lai khi cần sử dụng giải pháp song hành chỉ cần đầu tư thêm thiết bị phần cứng mà không cần nâng cấp phần mềm.
Mức độ cân bằng tải: Hiện tại quý công ty chỉ cần sử dụng 01 máy chủ ứng dụng, trong tương lai khi qui mô chi nhánh, đại lý, qui mô khách hàng mở rộng để tăng tốc độ quý công ty có thể đầu tư thêm máy chủ ứng dụng khi đó hệ máy chủ ứng dụng sẽ hoạt động theo cơ chế cân bằng tải mà không phải nâng cấp phần mềm.
Sử dụng Oracle 9i/10g làm hệ quản trị cơ sở dữ liệu cho phép quý công ty có nhiều lựa chọn hệ điều hành khác nhau cho máy chủ cơ sở dữ liệu như Windows/Unix/Linux tuỳ theo khả năng đầu tư chi phí bản quyền phần mềm.
Hệ thống được thiết kế mở cho phép CTCK có thể kết nối các giải pháp của nhà cung cấp khác như giải pháp Quản lý rủi ro, các giải pháp kênh giao dịch, quản lý quỹ… vào eBroker mà không tốn nhiều chi phí chỉnh sửa để tích hợp hệ thống.

KIẾN TRÚC & CÔNG NGHỆ

Kiến trúc ứng dụng

Khác với các giải pháp hiện tại của các CTCK đang sử dụng theo mô hình 2 lớp Client-Server nhiều bất cập và không có khả năng triển khai mô hình phân tán trên cơ sở tập trung CSDL eBroker3.0 được thiết kế theo mô hình đa lớp (N-tiers) với kiến trúc các lớp như sau:

Database Server: Sử dụng hệ quản trị cơ sở dữ liệu Oracle 9i. Đây là hệ quản trị cơ sở dữ liệu hàng đầu thế giới hiện nay về quản trị cơ sở dữ liệu tập trung.
Application Server: Sử dụng công nghệ Microsoft COM+ là nền tảng cho máy chủ ứng dụng. eBroker được phát triển bằng công cụ Visual Studio .NET là môi trường do Microsoft thiết kế hỗ trợ rất mạnh cho giao dịch Internet/Wireless. Máy chủ ứng dụng là điểm chấp nhận xử lý các yêu cầu giao dịch từ tất cả các kênh giao dịch trong hệ thống.
Channel Server: Được thiết kế phục vụ cho các loại kênh dịch vụ khác nhau như kênh dịch vụ từ các máy trạm làm việc (kết nối từ chi nhánh/đại lý), kênh dịch vụ điện tử như Internet/Telephone/Mobile.

Mô hình triển khai

Mô hình vật lý của hệ thống như sau (lưu ý các server ở đây mang tính logic, thực tế một máy chủ có thể cài đặt nhiều ứng dụng):

Tổ chức thông tin

eBroker3.0 được thiết kế module hóa, cơ chế trao đổi thông tin qua cơ chế message based. Thông tin trao đổi với các hệ thống khác hoặc ngay cả giữa các module đều qua cơ chế message với định dạng chuẩn XML. Với eBroker3.0 công ty chứng khoán có thể dễ dàng kết nối, tích hợp với các giải pháp khác.

Tổ chức thông tin trong eBroker 3.0 được xây dựng theo các nguyên tắc hiện đại nhằm giúp cho CTCK linh hoạt trong việc quản lý và đưa ra các sản phẩm mới nhanh nhất tùy theo nhu cầu của thị trường.

Các tài khoản, hợp đồng của khách hàng đều thuộc một loại hình xác định. Do vậy tài khoản khách hàng hay hợp đồng sẽ tuân thủ những qui định chung do loại hình qui định kết hợp với đặc tính riêng của tài khoản, hợp đồng.
Nguyên tắc quản lý thông qua loại hình giúp công ty dễ dàng mở rộng, điều chỉnh các loại hình dịch vụ cho khách hàng trong thời gian ngắn nhất.
Nguyên tắc quản lý thông tin bằng loại hình là nguyên tắc tiên tiến được sử dụng rộng rãi trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng hiện nay (Flexcube của Iflex, T24 của Temenos,…)

MÔ TẢ CHỨC NĂNG

Mô hình các phân hệ chính hiện tại của eBroker

System Administration – Phân hệ quản trị hệ thống

Cập nhật thông tin chỉ số thị trường, thông tin chứng khoán định kỳ
Cập nhật giá chứng khoán, tỷ giá ngoại tệ, lãi suất huy động, lãi suất cho vay, lãi suất chuyển giao vốn nội bộ, giá chuyển giao nội bộ
Cập nhật các tham số quản lý: ví dụ tỷ lệ cầm cố tối đa của từng loại chứng khoán, hạn mức cho vay tối đa đối với từng khách hàng, giá trần sàn của từng loại chứng khoán, hạn mức kinh doanh của từng loại cổ phiếu…
Quản lý các bảng danh mục chứng khoán: Phân loại thị trường giao dịch, tổ chức phát hành, loại chứng khoán, thông tin chứng khoán, các tham số phân loại thông tin
Quản lý chi nhánh/đại lý nhận lệnh
Quản lý, phân quyền truy cập người sử dụng
Quản lý công thức-biểu tính phí, tính lãi
Xử lý cuối ngày, sao lưu dữ liệu

Interface to External System – Giao tiếp với hệ thống ngoài

Đẩy lệnh tự động lên hệ thống giao dịch của TTGDCK (mô hình thông sàn HoSTC)
Nhận thông tin từ hệ thống giao dịch của TTGDCK: Sổ lệnh, kết quả giao dịch, thông tin thị trường (khớp lệnh liên tục, giải tỏa, ứng trước trong phiên,..)
Giao tiếp với hệ thống tiền gửi nhà đầu tư tại ngân hàng.
Giao tiếp với hệ thống quản lý thông tin của công ty (phục vụ cho mục đích tra cứu, phân loại chứng khoán)

Report – Hệ thống báo cáo

Đáp ứng đầy đủ các báo cáo/chứng từ theo luật định và phục vụ công tác quản lý
Cho phép khai báo thêm báo cáo cho hệ thống.
Báo cáo phục vụ khách hàng

Customer Information File – Phân hệ quản lý hồ sơ khách hàng

Thông tin cá nhân
Thông tin phân loại khách hàng
Thông tin quản trị theo từng cán bộ quản lý, theo tiêu chí đầu tư và dịch vụ sử dụng…
Quản lý rủi ro (hạn mức của từng khách hàng bao gồm hạn mức cho vay, hạn mức giao dịch,…)
Quản lý các hợp đồng với khách hàng: Private, Business, Investment Club hay Financial Institution

General Ledger - Kế toán sổ cái

Là phân hệ quản lý kế toán sổ cái theo qui định của Bộ Tài chính về kế toán đồ.
Tích hợp tự động với phân hệ nghiệp vụ.
Cung cấp các loại báo cáo theo qui định chung và phục vụ yêu cầu quản lý nội bộ

MIS – Phân hệ quản trị thông tin

Cung cấp các thông tin quản lý theo nhiều chiều khác nhau phục vụ nhiều đối tượng người sử dụng (báo cáo hạch toán theo từng trung tâm chi phí và trung tâm lợi nhuận, theo từng loại nghiệp vụ, sản phẩm, theo từng cán bộ quản lý khách hang và từng khách hàng,…)
Tích hợp với các phân hệ nghiệp vụ để đảm bảo cung cấp thông tin nhanh chóng, chính xác.

Cash Investment Account Mgt – Phân hệ quản lý tài khoản tiền gửi đầu tư của khách hàng

Phân nhóm tài khoản theo loại hình.
Quản lý tài khoản theo nguyên tệ, nhiều loại tiền khác nhau.
Tính lãi theo lãi suất cố định (flat interest) hoặc lãi suất bậc thang theo số dư (stage interest).
Tích hợp với các phân hệ nghiệp vụ khác để trở thành công cụ thanh toán mềm dẻo

Ghi chú: phân hệ này sử dụng cới các Công ty chứng khoán chưa thực hiện việc tách tài khoản tiền gửi nhà đầu tư và gửi tại các ngân hàng. Với các công ty chứng khoán tách riêng tài khoản nhà đầu tư tại Bank thì chỉ sử dụng chức năng tra cứu số dư tiền gửi của Modules này.

Securities Account Mgt – Phân hệ quản lý tài khoản chứng khoán

Phân nhóm tài khoản theo loại hình.
Quản lý tài khoản riêng cho từng chứng khoán.
Quản lý các tiểu khoản chứng khoán như: Giao dịch, ký quỹ, cầm cố, tạm giữ, thanh toán bù trừ

Orders Mgt – Phân hệ quản lý lệnh giao dịch của khách hàng

Quản lý nhiều loại lệnh khác nhau.
Nhận lệnh từ nhiều nguồn: Nhập trực tiếp bởi môi giới hoặc của khách hàng thông qua hệ thống giao dịch trực tuyến.
Tích hợp tự động với hệ thống giao dịch tại TTGDCK
Tích hợp tự động với các phân hệ nghiệp vụ khác

Clearing – Phân hệ thực hiện thanh toán căn cứ theo kết quả giao dịch

Tích hợp với các phân hệ nghiệp vụ
Cho phép thực hiện thanh toán theo nhiều chu kỳ khác nhau

Advanced Payment – Quản lý ứng trước tiền bán chứng khoán cho khách hàng

Sử dụng kết quả giao dịch làm cơ sở ứng trước tiền bán chứng khoán
Tích hợp tự động với các phân hệ khác

Securities Mortage – Phân hệ quản lý các hợp đồng cầm cố chứng khoán

Cho phép khách hàng sử dụng dịch vụ vay tiền cầm cố chứng khoán.
Cầm cố, giải tỏa cầm cố chứng khoán theo số tổng.
Hỗ trợ khách hàng trong việc bán chứng khoán từ tài khoản cầm cố để trả nợ (trong trường hợp bên cho vay cho phép)

Portfolio Management – Chức năng quản lý danh mục đầu tư

Cho phép quản lý dưới hai hình thức Ủy quyền/Không ủy quyền
Tính giá vốn chứng khoán cho từng tài khoản, từng mã chứng khoán (có thể hiệu chỉnh công thức tính giá vốn theo quy định của từng công ty chứng khoán)
Căn cứ vào giá vốn và giá thị trường có thể tính toán ra lãi/lỗ trên danh nghĩa

Corporate actions - Phân hệ quản lý sự kiện (quyền, cổ tức…), phân hệ thực hiện quyền

Cho phép quản lý, xử lý các hình thức chia tách cổ phiếu, giao dịch quyền đối với chứng khoán
Tự động thực hiện chia tách cổ phiếu/tiền cho các chứng khoán hưởng quyền (lập danh sách, xác nhận danh sách, thực hiện,…)

Interest, Charge, Commission and Fee – Chức năng quản lý phí, hoa hồng, lãi suất

Quản lý danh mục các biểu phí, hoa hồng, lãi suất
Phân loại phí, hoa hồng, lãi suất theo lọai khách hàng, loại sản phẩm, loại hình đặt lệnh,..
Quản lý chiết khấu phí, hoa hồng, lãi suất
….

KHÁCH HÀNG SỬ DỤNG eBROKER

Danh sách khách hàng đang sử dụng hệ thống eBroker

Công ty cổ phần chứng khoán Đại Nam

Công ty Cổ phần chứng khoán Đại Nam – DNSE với vốn điều lệ 48 tỷ VNĐ đã chính thức đi vào họat động (đặt lệnh giao dịch trên sàn) từ 10/01/2008. DNSE sử dụng toàn bộ hệ thống phần mềm phục vụ họat động kinh doanh của Navisoft: eBroker, website, OnlineTrading, Khớp lệnh liên tục, SMS, kết nối Banking,….và sắp tới là hệ thống eStockOnline, kết nối thông sàn với HoSTC.
Danh sách các chức năng eBroker đang được xử dụng tại DNSE:

Stt	Diễn giải
Danh sách chức năng lõi hệ thống eBroker tại DNSE
1	Chức năng quản lý khách hàng
2	Chức năng kế toán, hạch toán
3	Chức năng tiền gửi nhà đầu tư
4	Chức năng tiền gửi chứng khoán
5	Chức năng đặt lệnh/quản lý lệnh
6	Chức năng thực hiện thanh toán
7	Chức năng quản lý phí/ biểu phí
8	Chức năng quản lý sự kiện chứng khoán (thực hiện quyền, chia/tách, sự kiện,...)
9	Hệ thống báo cáo (tích hợp từng modules)
10	Chức năng quản lý hệ thống/ Interface OnlineTrading, SMS, Kế toán nội bộ
11	Chức năng Khớp lệnh liên tục
12	Chức năng kết nối Bank, quản lý tiền gửi nhà đầu tư

DNSE có kế hoạch kết nối Online tiền gửi nhà đầu tư với ngân hàng Công Thương Việt Nam (bây giờ là VietinBank) và Ngân hàng TMCP Á Châu (ABC).

Công ty cổ phần chứng khoán Hòa Bình

Công ty Cổ phần chứng khoán Hòa Bình – HBS với vốn điều lệ 160 tỷ VNĐ đã chính thức đi vào họat động (đặt lệnh giao dịch trên sàn) từ 16/04/2008. HBS được thành lập bởi 03 tổng công ty lớn là Vietnam Airline, Tổng công ty xây dựng nhà Hà Nội (Hadinco), Công ty du lịch Hà Nội (Hanoi Tourist) và các cổ đông cá nhân khác. HBS xử dụng toàn bộ hệ thống phần mềm phục vụ họat động kinh doanh của Navisoft: eBroker, website, OnlineTrading, Khớp lệnh liên tục, SMS, kết nối Banking,….và sắp tới là hệ thống eStockOnline, kết nối thông sàn với HoSTC.
Danh sách các chức năng eBroker đang được xử dụng tại HBS:

Stt	Diễn giải
Danh sách chức năng lõi hệ thống eBroker tại HBS
1	Chức năng quản lý khách hàng
2	Chức năng kế toán, hạch toán
3	Chức năng tiền gửi nhà đầu tư
4	Chức năng tiền gửi chứng khoán
5	Chức năng đặt lệnh/quản lý lệnh
6	Chức năng thực hiện thanh toán
7	Chức năng quản lý phí/ biểu phí
8	Chức năng quản lý sự kiện chứng khoán (thực hiện quyền, chia/tách, sự kiện,...)
9	Hệ thống báo cáo (tích hợp từng modules)
10	Chức năng quản lý hệ thống/ Interface OnlineTrading, SMS, Kế toán nội bộ
11	Chức năng Khớp lệnh liên tục
12	Chức năng kết nối Bank, quản lý tiền gửi nhà đầu tư

HBS đã kết nối Online tiền gửi nhà đầu tư với Ngân hàng Đầu Tư Việt Nam (BIDV). Và đang lên kế hoạch kết nối Online với VietinBank, ABC.

Công ty cổ phần chứng khoán Sài Gòn Bảo Tín

Công ty Cổ phần chứng khoán Sài Gòn Bảo Tín – SGTI với vốn điều lệ 300 tỷ VNĐ, SGTI chuẩn bị đi vào họat động chính thức. SGTI có cổ đông chi phối là Công ty Gemadept. Hiện nay hệ thống eBroker và các phần mềm liên quan đã sẵn sàng. SGTI sử dụng hệ thống phần mềm phục vụ họat động kinh doanh của Navisoft: eBroker, Khớp lệnh liên tục, kết nối Banking,….và sắp tới là hệ thống eStockOnline, kết nối thông sàn với HoSTC.
Danh sách các chức năng eBroker đang được xử dụng tại SGTI:

Stt	Diễn giải
Danh sách chức năng lõi hệ thống eBroker tại SGTI
1	Chức năng quản lý khách hàng
2	Chức năng kế toán, hạch toán
3	Chức năng tiền gửi nhà đầu tư
4	Chức năng tiền gửi chứng khoán
5	Chức năng đặt lệnh/quản lý lệnh
6	Chức năng thực hiện thanh toán
7	Chức năng quản lý phí/ biểu phí
8	Chức năng quản lý sự kiện chứng khoán (thực hiện quyền, chia/tách, sự kiện,...)
9	Hệ thống báo cáo (tích hợp từng modules)
10	Chức năng quản lý hệ thống/ Interface OnlineTrading, SMS, Kế toán nội bộ
11	Chức năng Khớp lệnh liên tục
12	Chức năng kết nối Bank, quản lý tiền gửi nhà đầu tư

SGTI đã kết nối với ngân hàng ABC, Đông Á và đang có kế hoạch kết nối với BIDV.

Công ty cổ phần chứng khoán Sài Gòn Tourist

Công ty Cổ phần chứng khoán Sài Gòn Tourist – STSC với vốn điều lệ 290 tỷ VNĐ đang trong giai đoạn triển khai hệ thống, chờ giấy phép thành viên của Sở giao dịch và Trung tâm giao dịch. STSC xử dụng toàn bộ hệ thống phần mềm phục vụ họat động kinh doanh của Navisoft: eBroker, website, OnlineTrading, Khớp lệnh liên tục, SMS, kết nối Banking,….và sắp tới là hệ thống eStockOnline, kết nối thông sàn với HoSTC.
Danh sách các chức năng eBroker đang được xử dụng tại STSC:

Stt	Diễn giải
Danh sách chức năng lõi hệ thống eBroker tại STSC
1	Chức năng quản lý khách hàng
2	Chức năng kế toán, hạch toán
3	Chức năng tiền gửi nhà đầu tư
4	Chức năng tiền gửi chứng khoán
5	Chức năng đặt lệnh/quản lý lệnh
6	Chức năng thực hiện thanh toán
7	Chức năng quản lý phí/ biểu phí
8	Chức năng quản lý sự kiện chứng khoán (thực hiện quyền, chia/tách, sự kiện,...)
9	Hệ thống báo cáo (tích hợp từng modules)
10	Chức năng quản lý hệ thống/ Interface OnlineTrading, SMS, Kế toán nội bộ
11	Chức năng Khớp lệnh liên tục
12	Chức năng kết nối Bank, quản lý tiền gửi nhà đầu tư

STSC có kế hoạch kết nối Online quản lý tiền gửi nhà đầu tư với ngân hàng BIDV, Đông Á.

Khách hàng

Sản phẩm & Dự án